ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» экономически связан с периметром акционеров из числа топ-менеджмента и совета директоров, а также с дочерней лизинговой компанией. OpenSanctions фиксирует контроль банка над ООО «Челябинская индустриальная лизинговая компания» (100%) и участие в ООО «Финтех» (25%). Интерфакс указывает, что дочерняя «Челиндлизинг» владела ~4,125% уставного капитала банка на начало 2023 года — перекрёстное участие, а не слияние балансов. Связанность через акционерный контроль и дочерние доли не отменяет кольцевой изоляции обязательств: вкладчик или контрагент банка не становится автоматически стороной обязательств Челиндлизинга или физических лиц-акционеров.
Эксперт РА оценивает концентрацию активных операций на связанных сторонах как низкую и отмечает, что эти активы представлены преимущественно задолженностью дочерней лизинговой компании с рейтингом ruA-, работающей с широким кругом неаффилированных клиентов. НРА: банк — головная кредитная организация банковской группы из двух некредитных участников; риски концентрации на связанных сторонах умеренные.
По санкциям: OFAC 23 февраля 2024 года включил JOINT STOCK COMMERCIAL BANK CHELINDBANK в SDN (RUSSIA-EO14024) с Tax ID 7453002182, Registration Number 1027400000110, SWIFT CHLBRU4C и website www.chelindbank.ru (карточка Details id=47379). OpenSanctions агрегирует также меры Украины и US SAM Procurement Exclusions. SDN не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает автоматически уголовную вину банка.
Прямо доказаны распределённый менеджерский акционерный контур в исторических/вторичных срезах, 100% контроль над Челиндлизингом, перекрёстное владение акциями банка дочерней компанией на начало 2023 года, SDN OFAC с 23.02.2024 и оценка связанных сторон рейтинговыми агентствами. Не доказаны нерыночность каждого связанного кредита, использование банка для скрытого вывода ценности акционерам-менеджерам как установленный факт или тождество банка с Челиндлизингом.
Эксперт РА оценивает концентрацию активных операций на связанных сторонах как низкую и отмечает, что эти активы представлены преимущественно задолженностью дочерней лизинговой компании с рейтингом ruA-, работающей с широким кругом неаффилированных клиентов. НРА: банк — головная кредитная организация банковской группы из двух некредитных участников; риски концентрации на связанных сторонах умеренные.
По санкциям: OFAC 23 февраля 2024 года включил JOINT STOCK COMMERCIAL BANK CHELINDBANK в SDN (RUSSIA-EO14024) с Tax ID 7453002182, Registration Number 1027400000110, SWIFT CHLBRU4C и website www.chelindbank.ru (карточка Details id=47379). OpenSanctions агрегирует также меры Украины и US SAM Procurement Exclusions. SDN не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает автоматически уголовную вину банка.
Прямо доказаны распределённый менеджерский акционерный контур в исторических/вторичных срезах, 100% контроль над Челиндлизингом, перекрёстное владение акциями банка дочерней компанией на начало 2023 года, SDN OFAC с 23.02.2024 и оценка связанных сторон рейтинговыми агентствами. Не доказаны нерыночность каждого связанного кредита, использование банка для скрытого вывода ценности акционерам-менеджерам как установленный факт или тождество банка с Челиндлизингом.
Ключевые выводы
- Банк публично связан с менеджерским акционерным контуром при сохранении отдельного юридического лица ПАО; правление и СД преимущественно состоят из бенефициаров (Эксперт РА).medium
- Банк контролирует ООО «Челябинская индустриальная лизинговая компания» / Челиндлизинг на 100%; на начало 2023 года дочерняя компания владела ~4,125% акций банка.high
- Эксперт РА оценивает концентрацию активных операций со связанными сторонами как низкую; связанные активы — преимущественно задолженность дочерней лизинговой компании (ruA-).high
- OFAC 23.02.2024 включил банк в SDN (RUSSIA-EO14024); OpenSanctions агрегирует SDN, меры Украины и иные режимы.high
- НРА: банк — головная КО банковской группы с двумя некредитными участниками; связанность ≠ тождество с Челиндлизингом.high
Источники
- Челиндбанк: дивиденды 2024 и акционеры на начало 2023 года (Челиндлизинг 4,125%)2025-05-28 · Интерфакс-Россия
- Эксперт РА: связанные стороны, дочерний лизинг ruA-, корпоративное управление2025-09-15 · АО «Эксперт РА»
- OpenSanctions: контроль над Челиндлизингом 100%, директор Байль2026-07-21 · OpenSanctions
- JOINT STOCK COMMERCIAL BANK CHELINDBANK — OFAC SDN Details id=473792024-02-23 · U.S. Department of the Treasury / OFAC
- Joint Stock Commercial Bank Chelindbank — multi-list OFAC/Ukraine2026-07-21 · OpenSanctions
- НРА: банковская группа, связанные стороны, структура собственности2025-09-22 · ООО «НРА»
Вопросы компании
- Разложите существенные кредиты, гарантии, депозиты и комиссии с организациями контура Челиндлизинга / Финтех и физлицами-акционерами по предмету, ставке, обеспечению и рыночным аналогам.
- Какая доля кредитного портфеля приходится на заемщиков с признаками взаимосвязанности на 21 июля 2026 года?
- Опубликуйте полные примечания о связанных сторонах по РСБУ/МСФО за 2024–2025 годы.
- Какие директора и члены кредитных комитетов не участвовали в решениях из-за конфликта интересов с акционерами-менеджерами?
- Как перекрёстное владение акциями банка дочерней лизинговой компанией отражено в раскрытии существенных фактов и пруденциальной отчётности?
- Опубликуйте заключение о рыночности внутригрупповых операций и кольцевой изоляции обязательств банка от обязательств Челиндлизинга и бенефициаров.