ООО «Бланк банк» экономически и исторически связан с акционерным контуром ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (исторический 100% участник по раскрытию ЦБ 2021; покупка «Весты» в мае 2020) и опосредованно — с концерном «Россиум» / контуром бенефициаров МКБ. Эксперт РА прямо указывает на казначейские операции с материнским банком как форму финансовой поддержки, концентрацию кредитных рисков на основном акционере через МБК и доминирование аффилированных ЛОРО в фондировании. Связанность через участие, МБК/ЛОРО и интеграцию риск-менеджмента/комплаенса со структурами собственника не отменяет кольцевой изоляции обязательств: клиент российского банковского ООО не становится автоматически стороной обязательств МКБ, «Россиума» или физических лиц.
По санкциям: OFAC 2 ноября 2023 года включил Blanc Bank Limited Liability Company в SDN List по программе RUSSIA-EO14024 (операции в финансовом секторе РФ; f.k.a. Investment Bank VESTA; SWIFT VSTARUMM; пресс-релиз Treasury jy1871). OpenSanctions агрегирует также EU Council Official Journal (Limited Liability Company Bank Blanc — 14.05.2026; ссылка на Regulation (EU) 2026/506), Swiss SECO, Ukraine War and Sanctions (ua-ws-entity-715) и SAM exclusions. Санкции США/ЕС/Швейцарии/Украины не равны отзыву лицензии ЦБ и не доказывают уголовную вину; одновременно ВЭД-комплаенс и корреспондентские каналы становятся критичными для клиентов.
Отдельно: медиа связывают запуск бренда «Бланк» с бывшими топ-менеджерами Модульбанка (2021) и последующий выход части основателей (2023) с усилением интеграции с финтех-контуром МКБ под руководством С. Путятинского — это кадровый/продуктовый контур, не тождество с Модульбанком как юрлицом.
Прямо доказаны исторический контроль МКБ, описания Эксперт РА о материнской поддержке через МБК/ЛОРО, включение в OFAC SDN и агрегация ЕС/SECO/Украина в OpenSanctions, сигнал о смене участников в июне 2026. Не доказаны нерыночность каждой связанной сделки/комиссии, использование банка для скрытого вывода ценности или обход санкций как установленный факт.
По санкциям: OFAC 2 ноября 2023 года включил Blanc Bank Limited Liability Company в SDN List по программе RUSSIA-EO14024 (операции в финансовом секторе РФ; f.k.a. Investment Bank VESTA; SWIFT VSTARUMM; пресс-релиз Treasury jy1871). OpenSanctions агрегирует также EU Council Official Journal (Limited Liability Company Bank Blanc — 14.05.2026; ссылка на Regulation (EU) 2026/506), Swiss SECO, Ukraine War and Sanctions (ua-ws-entity-715) и SAM exclusions. Санкции США/ЕС/Швейцарии/Украины не равны отзыву лицензии ЦБ и не доказывают уголовную вину; одновременно ВЭД-комплаенс и корреспондентские каналы становятся критичными для клиентов.
Отдельно: медиа связывают запуск бренда «Бланк» с бывшими топ-менеджерами Модульбанка (2021) и последующий выход части основателей (2023) с усилением интеграции с финтех-контуром МКБ под руководством С. Путятинского — это кадровый/продуктовый контур, не тождество с Модульбанком как юрлицом.
Прямо доказаны исторический контроль МКБ, описания Эксперт РА о материнской поддержке через МБК/ЛОРО, включение в OFAC SDN и агрегация ЕС/SECO/Украина в OpenSanctions, сигнал о смене участников в июне 2026. Не доказаны нерыночность каждой связанной сделки/комиссии, использование банка для скрытого вывода ценности или обход санкций как установленный факт.
Ключевые выводы
- Банк публично связан с историческим контуром МКБ (100% по списку 14.07.2021) и описывается Эксперт РА как имеющий материнский банк/основного акционера с поддержкой через МБК; МКБ — отдельное юрлицо.high
- Эксперт РА: ключевое фондирование — ЛОРО аффилированных структур; рентабельность опирается на казначейские операции с материнским банком; ОСК ruB+ поднимается +3 ступени за поддержку.high
- OFAC: SDN с 02.11.2023 (RUSSIA-EO14024; Blanc Bank LLC; f.k.a. Investment Bank VESTA; SWIFT VSTARUMM).high
- OpenSanctions/EUR-Lex: EU listing Limited Liability Company Bank Blanc (14.05.2026, Regulation 2026/506); также SECO и Ukraine War and Sanctions.high
- Медиа: запуск «Бланка» выходцами из Модульбанка и последующий выход основателей — смежный кадровый контур, не тождество с Модульбанком без договорной детализации.medium
Источники
- Список лиц под контролем: МКБ 100% (14.07.2021)2021-07-14 · Банк России / зеркало analizbankov.ru
- Эксперт РА (29.04.2026): материнский банк, МБК, ЛОРО, поддержка ruA+2026-04-29 · АО «Эксперт РА»
- OFAC SDN: BLANC BANK LIMITED LIABILITY COMPANY (id 45809)2023-11-02 · U.S. Department of the Treasury / OFAC
- Treasury press release jy1871 — designation of Blanc Bank (02.11.2023)2023-11-02 · U.S. Department of the Treasury
- Council Regulation (EU) 2026/506 — Limited Liability Company Bank Blanc (14.05.2026)2026-05-14 · Council of the European Union / EUR-Lex
- Эксперт РА (12.05.2025): поддержка акционера, интеграция комплаенса со структурами собственника2025-05-12 · АО «Эксперт РА»
- Blanc Bank Limited Liability Company — OpenSanctions (OFAC, EU, SECO, UA)2026-07-21 · OpenSanctions
- Основатели банка «Бланк» вышли из проекта; интеграция с МКБ2023-01-01 · RB.RU
Вопросы компании
- Разложите существенные МБК, ЛОРО, комиссии и договоры со связанными лицами контура МКБ/Россиум по предмету, ставке и рыночным аналогам.
- Какая доля процентных и комиссионных доходов приходится на взаимосвязанных лиц и казначейские операции с материнским/аффилированным банком на 21 июля 2026 года?
- Опубликуйте полные примечания о связанных сторонах по РСБУ за 2024–2025 годы.
- Какие директора и члены комитетов не участвовали в решениях из‑за конфликта интересов с существенными участниками?
- Как договоры с МКБ и смежными ИТ-/финтех-сервисами отражены в раскрытии существенных фактов после смены участников июня 2026?
- Опубликуйте заключение о рыночности внутригрупповых операций и кольцевой изоляции обязательств банка от обязательств МКБ и физлиц.