Регулирование и суды: предписание ЦБ по операциям отдельных клиентов

Банк совмещает универсальную банковскую лицензию с брокерской, дилерской, депозитарной деятельностью и управлением ценными бумагами. С 26 августа 2025 года реестр также фиксирует участие в эксперименте по партнерскому финансированию, а с 7 октября 2025 года — право на инвестиционное консультирование.

25 июня 2024 года Банк России сообщил о предписании АО «Банк ДОМ.РФ» в рамках закона о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком. Регулятор потребовал приостановить выставление заявок и совершение сделок на организованных торгах по поручениям отдельных клиентов. Публикация не называет клиентов, инструменты, подозреваемые действия, срок и итог проверки. Поэтому предписание является установленным надзорным фактом, но не доказательством собственного умысла банка или вступившего в силу наказания.

С 7 октября 2025 года банк входит в список системно значимых организаций. На 30 сентября 2025 года он сообщал норматив достаточности капитала Н1.0 12,1%, норматив финансового рычага Н1.4 8,6% и Н6 14,2%. Это отчетные значения на одну дату, а не гарантия отсутствия будущих потерь.

Банк участвует в большом числе судебных дел как кредитор, в том числе в банкротствах и спорах о залоговом имуществе. Само процессуальное участие не является нарушением. Отдельно публично сообщалось о решении Ульяновского УФАС по рекламе вклада до 23% без существенных условий, однако для окончательной квалификации и санкции необходимы первичный акт управления и сведения об обжаловании.

Прямо доказаны лицензии, содержание предписания, системный статус и раскрытые нормативы. Не доказаны манипулирование рынком самим банком, виновность по нераскрытым операциям клиентов, систематическое нарушение рекламного законодательства или незаконность обычного взыскания долгов.