На дату проверки АО «Райффайзенбанк» имеет действующую генеральную лицензию Банка России № 3292, а также брокерскую, дилерскую, депозитарную лицензии и лицензию на управление ценными бумагами. Действующая лицензия не отменяет ограничений конкретных трансграничных операций.
ЕС и США создали широкие запреты на операции с российскими банками, заблокированными лицами, военными контрагентами и обходом санкций. Публичные документы в этом досье не подтверждают собственное включение АО «Райффайзенбанк» в блокирующий список OFAC или полный транзакционный запрет ЕС. Поэтому корректно говорить о санкционных ограничениях и рисках комплаенса, а не объявлять банк санкционированным без ссылки на конкретное включение.
OFAC в июне 2024 года предупредило иностранные финансовые организации о риске санкций за значимые операции или услуги, связанные с российской военно-промышленной базой, расширив ее определение на всех лиц, заблокированных по EO 14024. Это общее правило риска, а не установленный факт нарушения Райффайзенбанком.
Отдельный контур — спор MKAO Rasperia. Российский апелляционный суд в апреле 2025 года подтвердил обязанность АО «Райффайзенбанк» выплатить 2,044 млрд евро плюс проценты; RBI ранее признала резерв 840 млн евро с учетом ожидаемого взыскания на активы Rasperia в Австрии. В июне 2025 года RBI списала ожидаемое возмещение 1,204 млрд евро. Во втором деле суд в декабре 2025 года разрешил взыскание эквивалента 339 млн евро с активов банка; банк заявил об обжаловании и резерве.
Первое решение также предполагало переход акций STRABAG к банку, но RBI указывала, что российский акт не исполним в Австрии, а активы Rasperia заморожены по санкциям ЕС. Это конфликт юрисдикций и исполнения, а не доказательство санкционного нарушения банка.
Прямо доказаны лицензия, общие санкционные рамки, решения и резервы. Не доказаны участие банка в обходе санкций, уголовная вина, блокировка самого банка, окончательное возмещение в Австрии или исход оставшихся процедур.
ЕС и США создали широкие запреты на операции с российскими банками, заблокированными лицами, военными контрагентами и обходом санкций. Публичные документы в этом досье не подтверждают собственное включение АО «Райффайзенбанк» в блокирующий список OFAC или полный транзакционный запрет ЕС. Поэтому корректно говорить о санкционных ограничениях и рисках комплаенса, а не объявлять банк санкционированным без ссылки на конкретное включение.
OFAC в июне 2024 года предупредило иностранные финансовые организации о риске санкций за значимые операции или услуги, связанные с российской военно-промышленной базой, расширив ее определение на всех лиц, заблокированных по EO 14024. Это общее правило риска, а не установленный факт нарушения Райффайзенбанком.
Отдельный контур — спор MKAO Rasperia. Российский апелляционный суд в апреле 2025 года подтвердил обязанность АО «Райффайзенбанк» выплатить 2,044 млрд евро плюс проценты; RBI ранее признала резерв 840 млн евро с учетом ожидаемого взыскания на активы Rasperia в Австрии. В июне 2025 года RBI списала ожидаемое возмещение 1,204 млрд евро. Во втором деле суд в декабре 2025 года разрешил взыскание эквивалента 339 млн евро с активов банка; банк заявил об обжаловании и резерве.
Первое решение также предполагало переход акций STRABAG к банку, но RBI указывала, что российский акт не исполним в Австрии, а активы Rasperia заморожены по санкциям ЕС. Это конфликт юрисдикций и исполнения, а не доказательство санкционного нарушения банка.
Прямо доказаны лицензия, общие санкционные рамки, решения и резервы. Не доказаны участие банка в обходе санкций, уголовная вина, блокировка самого банка, окончательное возмещение в Австрии или исход оставшихся процедур.
Ключевые выводы
- АО «Райффайзенбанк» сохраняет действующую генеральную банковскую лицензию № 3292 и лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг.high
- OFAC предупреждает иностранные банки о риске санкций за значимые операции с российской военно-промышленной базой, но это предупреждение само по себе не является обозначением Райффайзенбанка.high
- В первом деле Rasperia российский апелляционный суд подтвердил взыскание с АО «Райффайзенбанк» 2,044 млрд евро плюс проценты.high
- Во втором деле Rasperia российский суд разрешил исполнение требования на 339 млн евро против активов банка; RBI признала резерв и заявила об обжаловании.high
Источники
- АО «Райффайзенбанк»: лицензии и статус кредитной организации2026-07-21 · Банк России
- Updated Guidance for Foreign Financial Institutions on OFAC Sanctions Authorities Targeting Support to Russia’s Military-Industrial Base2024-06-12 · U.S. Department of the Treasury, Office of Foreign Assets Control
- Russian appeal court confirms first-instance verdict in Rasperia case2025-04-24 · Raiffeisen Bank International AG
- AO Raiffeisenbank to book EUR 339 million provision related to Rasperia’s second lawsuit2025-12-18 · Raiffeisen Bank International AG
- RBI Consolidated Financial Statements including Auditor’s Report 20252026-03-02 · Raiffeisen Bank International AG
Вопросы компании
- Предоставьте актуальную матрицу санкционных ограничений по валютам, юрисдикциям и типам клиентов.
- Получал ли банк запросы, предупреждения или производства OFAC, ECB, FMA либо органов ЕС по операциям российского бизнеса?
- Каковы выплаченные, взысканные, зарезервированные и оспариваемые суммы по каждому делу Rasperia?
- Как судебные решения повлияли на российские нормативы капитала и ликвидности?
- Какие иски RBI или банка поданы в Австрии и каков их процессуальный статус?
- Какие независимые проверки санкционного комплаенса российского банка проведены после 2022 года?