АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) экономически связан с периметром Самвела Саркисовича Карапетяна и ГК «Ташир» как ключевого акционера (71,29% по НРА). НРА прямо отмечает, что основные корпоративные клиенты — средние предприятия строительства, производства и торговли, в том числе имеющие признаки тесных хозяйственно-деловых связей с ключевым акционером; существенная часть отделений расположена на площадях, принадлежащих группе компаний основного бенефициара. АКРА (13.06.2024): банк работает в периметре большой диверсифицированной группы; в портфеле — ощутимый объём позиций с признаками прямой или косвенной связанности со структурами собственников; специализация на строительстве и недвижимости; при этом Н6 и Н25 соблюдаются. Связанность через акционерный контроль и клиентскую базу не отменяет кольцевой изоляции обязательств: вкладчик или контрагент банка не становится автоматически стороной обязательств девелоперских/торговых ООО «Ташира» или физических лиц-акционеров.
По санкциям: OFAC 21 ноября 2024 года включил FORA BANK JOINT STOCK COMMERCIAL BANK в SDN (RUSSIA-EO14024) с Tax ID 7704113772, Registration Number 1027739553764, SWIFT FOJSRUMM, LEI 253400USPWD55XXK2223 и website www.forabank.ru (карточка Details id=51458); GL 113 на wind-down истёк 20.12.2024. OpenSanctions агрегирует также UK FCDO (с 24.02.2026), меры ЕС (с 24.04.2026), SECO, Австралию и иные режимы. Сообщения об аресте ключевого бенефициара в Армении (июнь 2025) отражены НРА/АКРА как репутационный фактор со снятием статуса «под наблюдением» после оценки отсутствия влияния на кредитоспособность банка — это не уголовный приговор банку.
Прямо доказаны роль Карапетяна как ключевого акционера по НРА, связанность клиентской базы/площадей с контуром «Ташир» по НРА/АКРА, SDN OFAC с 21.11.2024, многорежимная агрегация OpenSanctions и снятие рейтингового наблюдения после армянского кейса бенефициара. Не доказаны нерыночность каждого связанного кредита, использование банка для скрытого вывода ценности акционерам как установленный факт или тождество банка с ГК «Ташир».
По санкциям: OFAC 21 ноября 2024 года включил FORA BANK JOINT STOCK COMMERCIAL BANK в SDN (RUSSIA-EO14024) с Tax ID 7704113772, Registration Number 1027739553764, SWIFT FOJSRUMM, LEI 253400USPWD55XXK2223 и website www.forabank.ru (карточка Details id=51458); GL 113 на wind-down истёк 20.12.2024. OpenSanctions агрегирует также UK FCDO (с 24.02.2026), меры ЕС (с 24.04.2026), SECO, Австралию и иные режимы. Сообщения об аресте ключевого бенефициара в Армении (июнь 2025) отражены НРА/АКРА как репутационный фактор со снятием статуса «под наблюдением» после оценки отсутствия влияния на кредитоспособность банка — это не уголовный приговор банку.
Прямо доказаны роль Карапетяна как ключевого акционера по НРА, связанность клиентской базы/площадей с контуром «Ташир» по НРА/АКРА, SDN OFAC с 21.11.2024, многорежимная агрегация OpenSanctions и снятие рейтингового наблюдения после армянского кейса бенефициара. Не доказаны нерыночность каждого связанного кредита, использование банка для скрытого вывода ценности акционерам как установленный факт или тождество банка с ГК «Ташир».
Ключевые выводы
- Банк публично связан с контуром С. С. Карапетяна / ГК «Ташир» при сохранении отдельного юридического лица АО; Карапетян — ключевой акционер 71,29% по НРА.high
- НРА: корпоративные клиенты частично имеют хозяйственно-деловые связи с ключевым акционером; часть отделений — на площадях группы бенефициара.high
- АКРА: ощутимый объём кредитов с признаками связанности со структурами собственников; специализация на строительстве/недвижимости; Н6 и Н25 соблюдаются.high
- OFAC 21.11.2024 включил банк в SDN (RUSSIA-EO14024); OpenSanctions агрегирует SDN, UK FCDO (с 24.02.2026), меры ЕС (с 24.04.2026) и иные режимы.high
- НРА/АКРА сняли статус «под наблюдением» после оценки кейса бенефициара в Армении; процедуры в отношении физлица ≠ дело против банка.medium
Источники
- НРА: Карапетян 71,29%, связанные клиенты, площади «Ташир», BB|ru|2025-09-19 · ООО «НРА»
- АКРА: связанность портфеля, строительство/недвижимость, периметр группы2024-06-13 · АО «АКРА»
- FORA BANK JOINT STOCK COMMERCIAL BANK — OFAC SDN Details id=514582024-11-21 · U.S. Department of the Treasury / OFAC
- Fora Bank Joint Stock Commercial Bank — multi-list OFAC/UK/EU/SECO2026-07-21 · OpenSanctions
- АКРА сняло статус «под наблюдением» с ФОРА-Банка (26.05.2026)2026-05-26 · AK&M / пересказ релиза АКРА
Вопросы компании
- Разложите существенные кредиты, гарантии, депозиты и комиссии с организациями контура «Ташир» и физлицами-акционерами по предмету, ставке, обеспечению и рыночным аналогам.
- Какая доля кредитного портфеля приходится на заемщиков с признаками взаимосвязанности на 21 июля 2026 года?
- Опубликуйте полные примечания о связанных сторонах по РСБУ/МСФО за 2024–2025 годы.
- Какие директора и члены кредитных комитетов не участвовали в решениях из-за конфликта интересов с акционерами-менеджерами контура Карапетяна?
- Как аренда отделений на площадях группы бенефициара отражена в раскрытии существенных фактов и пруденциальной отчётности?
- Опубликуйте заключение о рыночности внутригрупповых операций и кольцевой изоляции обязательств банка от обязательств смежных некредитных организаций и бенефициаров.