Связанный контур: Аветисян, «Восточный», сервисы МСБ, SDN

Банк связан с контуром Аветисяна/партнёров и смежными сервисами. Связанность не тождество юрлиц; SDN OFAC — отдельный режим.

FIN-036Предварительный OSINT-материалПроверено: 2026-07-21Источников: 6

АО КБ «Модульбанк» экономически и исторически связан с акционерным контуром Артёма Аветисяна и партнёров (исторические схемы после выхода основателей; пересечение с контуром банка «Восточный» у тех же физлиц). OpenSanctions фиксирует контроль банка над рядом ООО (в т.ч. «Кафе-Сторе» 100%, «Хайсы», исторически «Мультисофт Системз»). АКРА описывает стратегию комплексного обслуживания МСБ (счета, эквайринг, бухгалтерия, кредитование, валюта, сервисы для продавцов маркетплейсов и кофеен). Связанность через акционерный контроль, смежные сервисы и бренд не отменяет кольцевой изоляции обязательств: клиент российского банковского АО не становится автоматически стороной обязательств «Восточного», связанных ООО или физических лиц.

По санкциям: OFAC 23 февраля 2024 года включил JOINT STOCK COMPANY COMMERCIAL BANK MODULBANK в SDN (RUSSIA-EO14024; id=47418); идентификаторы — ОГРН 1022200525841, ИНН 2204000595, SWIFT MODBRU22, сайт modulbank.ru; a.k.a. Regional Credit / Regionalny Kredit. OpenSanctions агрегирует также US SAM Procurement Exclusions и Ukraine War and Sanctions. SDN не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает уголовную вину; одновременно ВЭД-комплаенс становится критичным для сроков и доступности расчетов клиентов.

Прямо доказаны исторические заявления о контуре Аветисяна/партнёров, связанные ООО по OpenSanctions, профиль МСБ-сервисов по АКРА и включение в SDN OFAC. Не доказаны нерыночность каждой связанной сделки/дивиденда, использование банка для скрытого вывода ценности или обход санкций как установленный факт.

Ключевые выводы

Банк публично связан с историческим акционерным контуром Аветисяна/партнёров при сохранении отдельного юридического лица АО; «Восточный» — отдельная КО.high

OpenSanctions: банк контролирует связанные ООО (в т.ч. «Кафе-Сторе» 100%, «Хайсы»; исторически «Мультисофт Системз») — отдельные юрлица.high

OFAC 23.02.2024 включил банк в SDN (RUSSIA-EO14024); OpenSanctions агрегирует SDN, US SAM и Ukraine War and Sanctions.high

АКРА: стратегия комплексного обслуживания МСБ на онлайн-платформе; рост операционного и комплаенс-риска при расширении клиентской базы.high

Исторический контур включает выход основателей (2019), пакеты Совкомбанка/«Юниаструма» и пересечение акционеров с «Восточным» — смежные КО/сделки, не тождество с Модульбанком.medium

Вопросы компании

Разложите существенные кредиты, гарантии, депозиты, дивиденды и комиссии со связанными ООО и лицами контура Аветисяна по предмету, ставке, обеспечению и рыночным аналогам.

Какая доля процентных и комиссионных доходов приходится на взаимосвязанных лиц и ВЭД-операции на 21 июля 2026 года?

Опубликуйте полные примечания о связанных сторонах по РСБУ/МСФО за 2024–2025 годы.

Какие директора и члены комитетов не участвовали в решениях из-за конфликта интересов с существенными акционерами?

Как договоры с ООО «Хайсы», «Кафе-Сторе», «Модульлизинг» и иными связанными отражены в раскрытии существенных фактов и пруденциальной отчётности?

Опубликуйте заключение о рыночности внутригрупповых операций и кольцевой изоляции обязательств банка от обязательств смежных юрлиц и физлиц.

Ключевые выводы

Источники

Вопросы компании