Связь с кольцами
Не исследованоуверенность: Не определена
Статьи
Публикации о компании, её истории, капитале, управлении, отношении к клиентам и сотрудникам.
АО КБ «Модульбанк»: лицензия № 1927, исторический контроль Аветисяна
Модульбанк — банк с универсальной лицензией № 1927. Исторический публичный контроль — у А. Аветисяна и партнёров. Банк не тождествен физлицам и смежным КО.
Читать →Уставный капитал 576,4 млн; АКРА BB(RU); Н1.2 и ликвидность ЦБ
Уставный капитал по ЦБ — 576 378 679 руб. (10.12.2015). АКРА: BB(RU), прогноз «позитивный». Н1.2 31,05% на 01.01.2025.
Читать →Связанный контур: Аветисян, «Восточный», сервисы МСБ, SDN
Банк связан с контуром Аветисяна/партнёров и смежными сервисами. Связанность не тождество юрлиц; SDN OFAC — отдельный режим.
Читать →Кострома, онлайн-платформа МСБ и правление Бадахова
Модульбанк — цифровой банк МСБ с ГО в Костроме. Checko: 2 филиала; председатель правления — Р. Бадахов.
Читать →modulbank.ru: РКО МСБ, BB(RU) и санкционный контур
Клиенты видят бренд «Модульбанк» на modulbank.ru; контрагент — АО с лицензией № 1927. Рейтинг BB(RU); SDN OFAC зафиксирован.
Читать →Расследования
Проверяем документы, судебные дела, государственные контракты, корпоративную историю и повторяющиеся свидетельства. Компания получает право на официальный ответ.
Контур Аветисяна: дивиденды и SDN versus цифровой РКО МСБ
Гипотеза для проверки: при историческом акционерном контроле через А. Д. Аветисяна (~90,83% по схемам ЦБ/СМИ после 2019–2020) и партнёров (~9,17%), роли Р. А. Бадахова как председателя правления (с 10.09.2024), отрицательном КУГК АКРА с учётом дивидендов при высокой рентабельности, статусе небольшого цифрового банка МСБ (modulbank.ru, лицензия № 1927, УК 576 378 679 руб., АКРА BB(RU) позитивный, Н1.2 31,05% на 01.01.2025, ~86% активов в ликвидности ЦБ/РЕПО) плюс включение в SDN OFAC (23.02.2024) и существенный арбитражный контур (Checko: 3420 дел), создают риск, что часть ценности комиссионно-процентной маржи перераспределяется акционерному/связанному сервисному контуру и/или что санкционные ограничения маскируются экосистемным брендом «Модульбанк» непрозрачнее, чем это видно клиентам МСБ; без актуальной карты бенефициаров, рыночной оценки дивидендов/связанных сделок, явного разделения обязательств банка, связанных ООО и физлиц и прозрачного ВЭД-комплаенса бренд может маскировать периметр ответственности.
Открыть расследование →Связи программы «Кольцо»
Проверка собственников, руководителей, подрядчиков, государственных заказчиков и повторяющихся деловых связей ещё не завершена.
Технический статус
Не исследовано: данных пока недостаточно для присвоения уровня.
Уровень 1 · связи не подтверждены
В пределах указанной глубины и даты проверки устойчивых связей с кольцами не найдено.
Уровень 2 · локальное кольцо
Подтверждены устойчивые местные связи владельцев, директоров, кредиторов, подрядчиков или заказчиков.
Уровень 3 · основное кольцо
Подтверждена связь с глобальными сетями капитала, голосования, контроля или зависимости.
Красный флажок: любой подтверждённый вид кольца (локальное или основное) даёт компании один красный флажок. Дополнительный сигнал уровня 3 — наличие Vanguard, BlackRock, State Street или связанных структур среди раскрытых владельцев либо голосующих лиц. Флажок запускает углублённую проверку, но сам по себе ещё не доказывает контроль, координацию или картель.
Текущий уровень: Не исследовано · уверенность: Не определена.
Красные флажки ещё не проверены.
Оценка организации
Оценки появятся только после проверки документов, повторяющихся свидетельств сотрудников, измеримых показателей и позиции компании.
Принцип независимости: уровень связи с кольцами не определяет автоматически оценку труда или услуг. Каждая ось подтверждается отдельно.
Что входит в оценку
- соблюдение трудовых обязательств;
- оплата, график и безопасность;
- повторяемость независимых свидетельств;
- судебные и регуляторные документы;
- прозрачность ответа компании.
Как читается оценка
- факт отделяется от свидетельства;
- единичный отзыв не определяет балл;
- непроверенная жалоба маркируется отдельно;
- оценка имеет дату и историю изменений;
- исправления публикуются открыто.
Голос людей
Работали в этой организации или пользовались её услугами? Расскажите о конкретном эпизоде. Рассказ публикуется отдельно от редакционной оценки и не становится выводом без проверки.