Связь с кольцами
Не исследованоуверенность: Не определена
Статьи
Публикации о компании, её истории, капитале, управлении, отношении к клиентам и сотрудникам.
АО КБ «Модульбанк»: лицензия № 1927, исторический контроль Аветисяна
Модульбанк — банк с универсальной лицензией № 1927. Исторический публичный контроль — у А. Аветисяна и партнёров. Банк не тождествен физлицам и смежным КО.
Читать →Уставный капитал 576,4 млн; АКРА BB(RU); Н1.2 и ликвидность ЦБ
Уставный капитал по ЦБ — 576 378 679 руб. (10.12.2015). АКРА: BB(RU), прогноз «позитивный». Н1.2 31,05% на 01.01.2025.
Читать →Связанный контур: Аветисян, «Восточный», сервисы МСБ, SDN
Банк связан с контуром Аветисяна/партнёров и смежными сервисами. Связанность не тождество юрлиц; SDN OFAC — отдельный режим.
Читать →Кострома, онлайн-платформа МСБ и правление Бадахова
Модульбанк — цифровой банк МСБ с ГО в Костроме. Checko: 2 филиала; председатель правления — Р. Бадахов.
Читать →modulbank.ru: РКО МСБ, BB(RU) и санкционный контур
Клиенты видят бренд «Модульбанк» на modulbank.ru; контрагент — АО с лицензией № 1927. Рейтинг BB(RU); SDN OFAC зафиксирован.
Читать →Расследования
Проверяем документы, судебные дела, государственные контракты, корпоративную историю и повторяющиеся свидетельства. Компания получает право на официальный ответ.
Контур Аветисяна: дивиденды и SDN versus цифровой РКО МСБ
Гипотеза для проверки: при историческом акционерном контроле через А. Д. Аветисяна (~90,83% по схемам ЦБ/СМИ после 2019–2020) и партнёров (~9,17%), роли Р. А. Бадахова как председателя правления (с 10.09.2024), отрицательном КУГК АКРА с учётом дивидендов при высокой рентабельности, статусе небольшого цифрового банка МСБ (modulbank.ru, лицензия № 1927, УК 576 378 679 руб., АКРА BB(RU) позитивный, Н1.2 31,05% на 01.01.2025, ~86% активов в ликвидности ЦБ/РЕПО) плюс включение в SDN OFAC (23.02.2024) и существенный арбитражный контур (Checko: 3420 дел), создают риск, что часть ценности комиссионно-процентной маржи перераспределяется акционерному/связанному сервисному контуру и/или что санкционные ограничения маскируются экосистемным брендом «Модульбанк» непрозрачнее, чем это видно клиентам МСБ; без актуальной карты бенефициаров, рыночной оценки дивидендов/связанных сделок, явного разделения обязательств банка, связанных ООО и физлиц и прозрачного ВЭД-комплаенса бренд может маскировать периметр ответственности.
Открыть расследование →Связи программы «Кольцо»
Проверка собственников, руководителей, подрядчиков, государственных заказчиков и повторяющихся деловых связей ещё не завершена.
Технический статус
Не исследовано: данных пока недостаточно для присвоения уровня.
Уровень 1 · связи не подтверждены
В пределах указанной глубины и даты проверки устойчивых связей с кольцами не найдено.
Уровень 2 · локальное кольцо
Подтверждены устойчивые местные связи владельцев, директоров, кредиторов, подрядчиков или заказчиков.
Уровень 3 · основное кольцо
Подтверждена связь с глобальными сетями капитала, голосования, контроля или зависимости.
Красный флажок: уровень 2 (локальное кольцо) даёт один красный флажок; уровень 3 (основное кольцо) — два: за само кольцо и за связь с глобальным капиталом (в т.ч. Vanguard, BlackRock, State Street или связанные контуры).
Текущий уровень: Не исследовано · уверенность: Не определена.
Красные флажки ещё не проверены.
Новости мониторинга
Еженедельный автосрез реестра MAAT. Одна запись на цикл; при сильных сигналах может меняться оценка на auto-карточках.
Модульбанк: без изменений в контуре и руководстве за неделю
Проведена еженедельная проверка по открытым источникам на предмет смены бенефициаров, директора, крупных сделок, санкций, судебных и регуляторных событий. Новых сигналов не обнаружено. Банк сохраняет текущий статус мониторинга.
Модульбанк: без изменений за неделю (17–24 августа 2026)
Проведена еженедельная проверка по ключевым сигналам реестра MAAT: смена контроля/бенефициаров, директора, крупные сделки, санкции, суды/ФАС, трудовые вопросы, капитал. Новых документально подтверждённых событий не обнаружено. Статус мониторинга сохранён.
Модульбанк: без изменений в контуре владения и ключевых показателях
Проведена еженедельная мониторинговая проверка АО КБ «Модульбанк» (ИНН 2204000595). Проанализированы доступные данные по бенефициарам, уставному капиталу, судебным делам и регуляторным ограничениям. Существенных изменений по сравнению со срезом от 10.08.2026 не зафиксировано. Ограничения на раскрытие акционерной структуры, установленные постановлением № 1102, сохраняются.
Модульбанк: еженедельный мониторинг без изменений
Проведена проверка по ключевым сигналам: смена контроля, бенефициаров, директора, крупные сделки, санкции, суды и капитал. На дату среза 03.08.2026 новых публичных событий не зафиксировано. Ограничения раскрытия акционерной структуры сохраняются. Статус — monitored, обновление контура не требуется.
Модульбанк: без изменений в контуре владения и ключевых показателях
Проведена еженедельная мониторинговая проверка АО КБ «Модульбанк» (ИНН 2204000595). Сигналы смены контроля, директора, крупных сделок, санкций и трудовых кризисов отсутствуют. Ограничения раскрытия акционеров и исторических долей сохраняются в соответствии с действующими нормативными актами.
Модульбанк: еженедельный мониторинг без изменений
Проверены сигналы по смене контроля, бенефициаров, директора, крупным сделкам, санкциям, судам и капиталу. Документальных оснований для обновления контура или рейтингов не обнаружено. Статус — monitored, существенных новостей за неделю нет.
Оценка организации
Черновик оценки по research/FIN-036.json (Модульбанк; статус draft-review). Труд — Средняя; услуги — Средняя; прозрачность — Средняя. Общая (Средняя) не выводится из уровня кольца; при появлении новых актов/ответа компании подлежит сверке.
Принцип независимости: уровень связи с кольцами не определяет автоматически оценку труда или услуг. Каждая ось подтверждается отдельно.
Что входит в оценку
- соблюдение трудовых обязательств;
- оплата, график и безопасность;
- повторяемость независимых свидетельств;
- судебные и регуляторные документы;
- прозрачность ответа компании.
Как читается оценка
- факт отделяется от свидетельства;
- единичный отзыв не определяет балл;
- непроверенная жалоба маркируется отдельно;
- оценка имеет дату и историю изменений;
- исправления публикуются открыто.
Голос людей
Работали в этой организации или пользовались её услугами? Расскажите о конкретном эпизоде. Рассказ публикуется отдельно от редакционной оценки и не становится выводом без проверки.