АО «Банк 131» экономически и исторически связан с акционерным контуром Дмитрия Еремеева (исторический 100% учредитель ООО; холдинг FIX) и Александра Магомедова (сооснователь, председатель СД, заявленный единственный владелец после июля 2025). Интервью Магомедова описывает банк как часть холдинга FIX и роль специалистов FIX у истоков. Checko фиксирует связь Магомедова с ООО «131 Технологии». Банк — оператор платёжной системы dengi.ru (ЦБ: с 04.04.2023). Связанность через акционерный контроль, смежные ИТ-сервисы и бренд не отменяет кольцевой изоляции обязательств: клиент российского банковского АО не становится автоматически стороной обязательств FIX, иностранных платёжных компаний или физических лиц.
По санкциям: Совет ЕС 18 июля 2025 года включил банк в контур запрета транзакций (Council Regulation (EU) 2025/1494 / Council Decision (CFSP) 2025/1495 — 18-й пакет; банк оспаривает в Суде ЕС, дело T-691/25, иск подан 08.10.2025). OpenSanctions агрегирует карточку Ukraine War and Sanctions (ua-ws-entity-5840) и идентификаторы банка; OFAC SDN по банку в карточке OpenSanctions не указан. Checko на дату среза пишет «не входит в санкционные списки» — это расходится с актами ЕС и требует различать режимы/источники агрегатора. Запрет транзакций ЕС не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает уголовную вину; одновременно ВЭД-комплаенс становится критичным для сроков и доступности расчётов клиентов.
Прямо доказаны исторический контроль Еремеева в ООО, публичные заявления о переходе к Магомедову, связь с FIX/dengi.ru в согласующихся источниках, включение в санкционный контур ЕС и подача иска T-691/25. Не доказаны нерыночность каждой связанной сделки/комиссии, использование банка для скрытого вывода ценности или обход санкций как установленный факт.
По санкциям: Совет ЕС 18 июля 2025 года включил банк в контур запрета транзакций (Council Regulation (EU) 2025/1494 / Council Decision (CFSP) 2025/1495 — 18-й пакет; банк оспаривает в Суде ЕС, дело T-691/25, иск подан 08.10.2025). OpenSanctions агрегирует карточку Ukraine War and Sanctions (ua-ws-entity-5840) и идентификаторы банка; OFAC SDN по банку в карточке OpenSanctions не указан. Checko на дату среза пишет «не входит в санкционные списки» — это расходится с актами ЕС и требует различать режимы/источники агрегатора. Запрет транзакций ЕС не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает уголовную вину; одновременно ВЭД-комплаенс становится критичным для сроков и доступности расчётов клиентов.
Прямо доказаны исторический контроль Еремеева в ООО, публичные заявления о переходе к Магомедову, связь с FIX/dengi.ru в согласующихся источниках, включение в санкционный контур ЕС и подача иска T-691/25. Не доказаны нерыночность каждой связанной сделки/комиссии, использование банка для скрытого вывода ценности или обход санкций как установленный факт.
Ключевые выводы
- Банк публично связан с историческим контуром Еремеева (100% ООО) и заявленным контролем Магомедова при сохранении отдельного юридического лица АО; FIX — отдельный холдинг.high
- ЦБ: банк — оператор платёжной системы dengi.ru (учётный номер 0056 с 04.04.2023); бренд dengi.ru не тождествен иным юрлицам без документов.high
- ЕС 18.07.2025 включил банк в запрет транзакций (Regulation 2025/1494 / Decision 2025/1495); банк подал иск T-691/25 (08.10.2025).high
- OpenSanctions агрегирует идентификаторы банка (SWIFT PAYXRU2U, ОГРН/ИНН) и карточку Ukraine War and Sanctions; OFAC SDN в карточке не зафиксирован.high
- Медиа связывают исторический контур Еремеева с платёжными сервисами Telegram/Tribute — смежный контур физлица, не тождество с АО «Банк 131» без договорной детализации.medium
Источники
- Реестр ЦБ: лицензия, оператор ПС dengi.ru (0056)2026-07-21 · Банк России
- Интервью Магомедова: банк как часть FIX, транзакции, dengi.ru2025-01-01 · Журнал «Банковское дело»
- Council Regulation (EU) 2025/1494 — 18-й пакет, запрет транзакций (18.07.2025)2025-07-18 · Council of the European Union / EUR-Lex
- Case T-691/25: Bank 131 v Council — иск об аннулировании санкций2025-11-24 · Court of Justice of the European Union / EUR-Lex
- Business Online: выход Еремеева; контроль Магомедова; контекст санкций ЕС2025-07-21 · БИЗНЕС Online
- Официальный сайт: бренд «Банк 131», платежи и расчёты2026-07-21 · АО «Банк 131»
- BANK 131 — OpenSanctions (идентификаторы; Ukraine War and Sanctions)2026-07-21 · OpenSanctions
Вопросы компании
- Разложите существенные расчёты, комиссии, депозиты и договоры со связанными лицами контура Еремеева/Магомедова/FIX по предмету, ставке и рыночным аналогам.
- Какая доля комиссионных доходов приходится на взаимосвязанных лиц и ВЭД-операции на 21 июля 2026 года?
- Опубликуйте полные примечания о связанных сторонах по РСБУ за 2024–2025 годы.
- Какие директора и члены комитетов не участвовали в решениях из-за конфликта интересов с существенными акционерами?
- Как договоры с ООО «131 Технологии», сервисами FIX и операторской моделью dengi.ru отражены в раскрытии существенных фактов?
- Опубликуйте заключение о рыночности внутригрупповых операций и кольцевой изоляции обязательств банка от обязательств смежных юрлиц и физлиц.