modulbank.ru: РКО МСБ, BB(RU) и санкционный контур

Корпоративное предложение АО КБ «Модульбанк» включает расчетно-кассовое обслуживание ИП и юрлиц, эквайринг, бухгалтерские и сопутствующие сервисы экосистемы для малого бизнеса, кредитование и гарантии (с приостановкой новых гарантий по АКРА), операции с иностранной валютой/ВЭД в заявленном периметре и дистанционные каналы на домене modulbank.ru. Сайт позиционирует «Модульбанк» как банк для бизнеса; для клиента контрагент по банковскому счету — российское АО с лицензией № 1927, а не Аветисян, банк «Восточный», связанные ООО или иные физлица. Смешение бренда банка и смежных юрлиц недопустимо при атрибуции договоров, жалоб и административных дел.

Санкционный режим для качества сервиса критичен во внешнеэкономическом контуре: OpenSanctions/OFAC фиксируют SDN с 23.02.2024. SDN не равен отзыву лицензии ЦБ и не доказывает неплатежеспособность по рублёвым обязательствам внутри РФ. Банк остается участником системы страхования вкладов. Универсальная лицензия ЦБ действует. Национальный рейтинг BB(RU) (АКРА) описывает кредитоспособность в российской шкале и не отменяет комплаенса по санкциям.

АКРА отмечает специализацию на МСБ, высокую долю ликвидных активов и рост операционного/комплаенс-риска при расширении базы; Checko — существенный арбитражный контур (3420 дел). Регуляторный надзор ЦБ (лицензия № 1927, публикуемые формы) сохраняется независимо от иностранных санкций и акционерных решений физлиц.

Прямо доказаны профиль услуг и лицензия № 1927, включение банка в SDN/агрегацию OpenSanctions, наличие национального рейтинга BB(RU) и отдельность от смежных юрлиц. Не доказаны системный мисселинг как установленный факт по всему портфелю, незаконность каждого ВЭД-кейса без договорной детализации или тождество всех жалоб клиентов с нарушениями банка.