Связь с кольцами
Не исследованоуверенность: Не определена
Статьи
Публикации о компании, её истории, капитале, управлении, отношении к клиентам и сотрудникам.
АО «Экспобанк»: лицензия № 2998, контроль контура Кима
Экспобанк — банк с универсальной лицензией № 2998. Публичный контроль — у контура И. В. Кима. Банк не тождествен физлицам и смежным КО.
Читать →Уставный капитал ~2,88 млрд; ruA+ / A+.ru / AA-|ru|; капитал ~69 млрд
Уставный капитал по ЦБ — 2 878 287 445 руб. (29.01.2025). Эксперт РА: ruA+; НКР: A+.ru; НРА: AA-|ru|.
Читать →Связанный контур: Ким, M&A-периметр, SDN и ЕС
Банк связан с инвесторским контуром Кима. Связанность не тождество юрлиц; SDN/ЕС — отдельные режимы.
Читать →Москва, сеть филиалов и управление Нифонтова
Экспобанк — частный универсальный банк с ГО в Москве. НРА: >1,4 тыс. сотрудников; 3 филиала + ~30 ДО.
Читать →expobank.ru: ВЭД/Private, ruA+/A+.ru/AA-|ru| и периметр SDN/ЕС
Клиенты видят бренд «Экспобанк» на expobank.ru; контрагент — АО с лицензией № 2998. Банк в SDN OFAC с 12.12.2023 и в санкциях ЕС с 18.07.2025.
Читать →Расследования
Проверяем документы, судебные дела, государственные контракты, корпоративную историю и повторяющиеся свидетельства. Компания получает право на официальный ответ.
Контур Кима: SDN/ЕС versus рост ВЭД и Private Banking
Гипотеза для проверки: при концентрированном контроле через инвесторский контур И. В. Кима (председатель СД и ключевой контролирующий акционер; К. В. Нифонтов как председатель правления; серийные банковские M&A и смежные активы вроде Фольксваген Банк Рус / «Экспомобилити»), статусе универсального частного банка (expobank.ru, лицензия № 2998, УК ~2,88 млрд, капитал ~58–69 млрд, Эксперт РА ruA+ / НКР A+.ru / НРА AA-|ru|) плюс SDN OFAC с 12.12.2023 и меры ЕС с 18.07.2025 при одновременном позиционировании как банк ВЭД (заявленный объём операций до 95 млрд в 2025) и Private Banking, создают риск, что часть ценности корпоративной/премиальной клиентской базы и M&A-периметра перераспределяется акционерно-инвесторскому контуру непрозрачнее, чем это видно клиентам ВЭД и независимым корпоративным заемщикам; без актуальной карты бенефициаров, рыночной оценки связанных кредитов/M&A, явного разделения обязательств банка, смежных КО/некредитных организаций и физлиц и прозрачного комплаенса по SDN/ЕС бренд «Экспобанк» может маскировать периметр ответственности.
Открыть расследование →Связи программы «Кольцо»
Проверка собственников, руководителей, подрядчиков, государственных заказчиков и повторяющихся деловых связей ещё не завершена.
Технический статус
Не исследовано: данных пока недостаточно для присвоения уровня.
Уровень 1 · связи не подтверждены
В пределах указанной глубины и даты проверки устойчивых связей с кольцами не найдено.
Уровень 2 · локальное кольцо
Подтверждены устойчивые местные связи владельцев, директоров, кредиторов, подрядчиков или заказчиков.
Уровень 3 · основное кольцо
Подтверждена связь с глобальными сетями капитала, голосования, контроля или зависимости.
Красный флажок: уровень 2 (локальное кольцо) даёт один красный флажок; уровень 3 (основное кольцо) — два: за само кольцо и за связь с глобальным капиталом (в т.ч. Vanguard, BlackRock, State Street или связанные контуры).
Текущий уровень: Не исследовано · уверенность: Не определена.
Красные флажки ещё не проверены.
Новости мониторинга
Еженедельный автосрез реестра MAAT. Одна запись на цикл; при сильных сигналах может меняться оценка на auto-карточках.
Экспобанк: увеличение капитала и смена управляющего директора
В еженедельной проверке (24–31 августа 2026) выявлены изменения: акционер Игорь Ким увеличил уставный капитал банка; назначен новый управляющий директор. Банк также провёл выпуск цифровых финансовых активов объёмом 1 млн рублей. Санкционный статус, судебные иски и структура бенефициаров без существенных обновлений. Рекомендуется обновить исследование.
Экспобанк: назначение управляющего директора и членство в ТПП
Проведена еженедельная проверка по открытым источникам на предмет смены контроля, бенефициаров, директора, санкций, судов и капитала. За период с 17 по 24 августа 2026 года значимых изменений не обнаружено. Зафиксировано назначение нового управляющего директора (23 августа) и вступление банка в Торгово-промышленную палату РФ (14 августа). Финансовые рейтинги и операционная деятельность без существенных обновлений.
Экспобанк: еженедельный мониторинг без изменений
Проверены сигналы смены контроля, крупных сделок, санкций, судов и капитала. Новых событий по состоянию на дату среза не зафиксировано. Статус мониторинга сохранён.
Экспобанк: без изменений в контуре контроля
Проведена еженедельная проверка по открытым источникам. Смена бенефициаров, директора, крупные сделки, санкции, судебные иски и трудовые споры не обнаружены. Статус мониторинга сохранён.
Экспобанк: без изменений за неделю
Проведена еженедельная проверка по открытым источникам. Смена контроля, бенефициаров, директора, крупных сделок, санкций, судебных и трудовых споров не выявлена. Статус мониторинга сохранён.
Экспобанк: еженедельный мониторинг без изменений
Проведена проверка по ключевым сигналам: смена контроля, бенефициаров, директора, крупные сделки, санкции, суды, трудовые вопросы и капитал. Новых событий или документальных оснований для обновления контура не обнаружено. Статус компании остаётся стабильным, рекомендаций по дополнительному исследованию нет.
Оценка организации
Черновик оценки по research/FIN-032.json (Экспобанк; статус draft-review). Труд — Средняя; услуги — Средняя; прозрачность — Средняя. Общая (Средняя) не выводится из уровня кольца; при появлении новых актов/ответа компании подлежит сверке.
Принцип независимости: уровень связи с кольцами не определяет автоматически оценку труда или услуг. Каждая ось подтверждается отдельно.
Что входит в оценку
- соблюдение трудовых обязательств;
- оплата, график и безопасность;
- повторяемость независимых свидетельств;
- судебные и регуляторные документы;
- прозрачность ответа компании.
Как читается оценка
- факт отделяется от свидетельства;
- единичный отзыв не определяет балл;
- непроверенная жалоба маркируется отдельно;
- оценка имеет дату и историю изменений;
- исправления публикуются открыто.
Голос людей
Работали в этой организации или пользовались её услугами? Расскажите о конкретном эпизоде. Рассказ публикуется отдельно от редакционной оценки и не становится выводом без проверки.